近年来，随着经济的发展，金融创新层出不穷，金融业的复杂度与风险性也与日俱增。为规范行业健康发展，中国证监会、中国银保监会与中国人民银行等监管机构对金融业的监管力度在不断增强，监管主线也从业务导向转为风险监管。监管评级主要基于管理状况、经营状况和所属集团影响度等三个维度进行评定，对于满足风险评价和竞争优势的企业给予规模提升、业务拓宽的发展机会，也助力于金融行业的稳健发展。

一直以来，东方集团财务公司高度重视评级工作，并根据集团要求，从财务、风控等多角度系统梳理各类监管指标与经营指标，制定具体优化方案，同时与监管部门保持有效沟通，积极配合开展评级工作，实现公司评级结果逐年提升。

银保监会评级工作

东方集团财务公司为进一步提升自身规范经营能力与风险防控水平，在公司内部专门成立评级工作小组，结合自身经营情况逐一梳理总结各项监管指标，制定切实可行的改善方案。同时积极配合银保监局进行现场与非现场检查评估工作，严格按照要求报送各类报表、数据、报告等，整体工作得到了银监会、中国财务公司协会及黑龙江省银监局的充分肯定。东方集团财务公司2019年银保监局评级结果提升##，连续三年每年均有大跨度飞跃。评定结果的提档升级，充分说明了公司经营稳健，有效树立了公司良好的企业形象，提高了行业影响力与信誉度，同时也为今后开展更加多元化的业务和为集团提供更加优质的金融服务奠定了坚实的基础。

央行金融机构评级工作

央行金融机构评级工作是人民银行加强金融管理、防范和化解金融风险的重要举措，人民银行依照《央行金融机构评级管理办法》确定的评级原则、要求和流程，采用数理模型与专业评价相结合的方法，每年对金融机构经营管理和风险状况进行全面综合评价。

2019年，东方集团财务公司央行金融机构评级结果提升二级，表明财务公司在完善风险结构、防范化解重大风险能力的进一步提高。这也是作为市场准入中许可财务公司扩大业务范围、开展新业务试点等的审慎性条件，是监管部门进行监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的主要依据。

今后，东方集团财务公司将继续坚持稳健经营，合规管理，为集团及成员企业提供更加优质的金融服务支持。财务公司稳定运行的基础愈加稳固，服务实体经济的能力和风险抵御防范能力也将进一步增强。

企业联合会诚信企业评级工作

东方集团财务公司高度重视企业信用等级评价工作，尤其在近两年金融行业政策趋紧的形势下，公司仍始终坚持审慎经营，诚信为本，做好资金规划，在行业中建立了良好的口碑和信誉。一直以来，公司积极申请并准备相关评级资料，经过申报材料、有关央企组织推荐、专家审核及中国企业诚信网公示后，于2018年5月正式获得中国企业信用等级评价AA##；2019年12月，被省企业联合会授予“黑龙江省诚信企业”荣誉称号。东方集团财务公司将继续有效维护各类评级指标，始终以“诚信”作为企业经营宗旨，立足金融行业服务集团及成员企业。

人民银行反洗钱评级工作

近年来，东方集团财务公司通过不断完善反洗钱制度建设，配备专职人员，认真开展客户身份识别，按要求保存客户身份资料和交易记录，及时报告大额和可疑交易报告，对高风险客户采取风险防范措施。同时，每月开展反洗钱工作检查，积极主动与监管部门沟通，寻求窗口指导，定期向员工和客户有针对性的开展反洗钱宣传和培训，全面提高公司反洗钱工作水平。

近期，中国人民银行哈尔滨中心支行发布《反洗钱义务机构2019年度反洗钱分类评级结果的通报》，公司评级结果较去年提升##。本次考核要素包括制度建设、机制合理性、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等19个指标，内容涵盖了反洗钱工作的各个方面。

东方集团财务公司将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，积极响应人民银行与银保监局的工作任务，以风险防控为根本，以群防群控为基础，以流程控制为手段，强化各部门反洗钱业务管理，认真履行义务机构职责。

评级工作不仅是公司重点经营工作之一，更是影响各项业务开展的重要基础和前提。今后，东方集团财务公司将持续关注国家相关法律法规，深入研究评级工作具体标准及要求，制定更有针对性的方案，合理利用信息化技术手段，优化自身监管指标及经营指标，积极提升评级等级，为公司未来业务开展提供有力资质保障。