为了进一步达到监管要求,同时提高公司风险管理水平,有效控制资金流动性风险,东方集团财务公司根据自身业务规模、性质等特点搭建流动性风险实时监测系统,并于2018年6月1日正式上线使用。
系统采用目前主流的应用系统架构——“BS设计架构”进行搭建,主要分为数据层、逻辑层与表现层三个层面,通过数据管理、风险模型管理、实时监控等六大模块对公司日常资金头寸、缴存款准备金余额、上市公司存款余额、财务公司拆借余额、企业可用存款余额、资金收支计划等数据进行实时监测,并可实现实时查询、打印与管理的多重功能。
此监测系统的搭建工作由公司信息科技部门发起,在广泛征求财务、同业等部门业务需求的基础上进行设计搭建。日常数据的维护与监测工作由业务部门及信科、风险、审计等多个部门共同完成。系统可通过自动提取或手动录入的方式获取数据,以保证监测系统内的数据实时更新,精准监测公司资金流动性比例的变化情况。
流动性风险实时监测系统对多项业务系统、财务系统数据进行实时分析,利用数据的集中处理,提高业务数据分析质量和处理效率,实现了资金流动性风险的高效监控管理,并为管理层提供数据支持和决策依据,进一步提高了公司的抗风险能力,公司经营管理水平也得到相应提高,为公司今后再次提档升级提供了更为有利的保障。